ZenTreasury

Cuentas bancarias, extractos, tarjetas de crédito, talonarios de cheques y líneas bancarias se cubren en la gestión de caja

Los saldos y movimientos bancarios llegan mediante API, feeds programados o importaciones estructuradas

Previsión de caja a partir de datos contractuales con vistas a corto plazo, semanal y a largo plazo

Planificación de liquidez del grupo y previsión de exposición cambiaria

Exposición de garantías y cartas de crédito frente a límites de contraparte, con seguimiento de comisiones, reclamaciones y vencimientos

Exposición a plazo y ratio de cobertura frente a la política para posiciones de divisas

Exposición a plazo y ratio de cobertura frente a la política para posiciones de divisas

Valoración de mercado frente a valor contable de préstamos, depósitos y bonos en toda la cartera

Previsiones de liquidez a corto plazo, semanales y a largo plazo basadas en divisas, préstamos, arrendamientos, garantías y partidas previstas

Las filiales prevén en sus propias divisas

Gestión de préstamos, depósitos, pagarés, bonos, swaps y garantías durante su ciclo de vida con calendarios generados a partir del contrato

Registro de líneas bancarias con límites, precios, covenants y fechas de renovación por línea

Reconversión automática de divisas en cada fecha de reporte para todas las filiales y divisas

La divisa del arrendamiento se conserva por contrato junto al equivalente en la divisa de reporte

Calendario período a período de amortización, intereses y saldo arrastrado generado a partir de las condiciones del contrato

Los calendarios se recalculan cuando cambian el alcance, el plazo, el tipo o la indexación

Gestión de arrendamientos de inmuebles, vehículos, maquinaria, TI y tipos personalizables entre entidades y divisas

Importación de arrendamientos existentes desde una plantilla de Excel, con revisión de lagunas e incoherencias antes de cargarlos

Reconocimiento inicial, modificaciones, remediciones, indexación y terminaciones con historial de cambios registrado

Comparación lado a lado del calendario anterior y el recalculado tras un cambio

Asientos asignados por reglas de contabilización al plan de cuentas y exportados al sistema contable

Marco de información seleccionado por entidad: NIIF 16, con soporte de ASC 842 en acceso anticipado

Asientos exportados como archivo en el formato acordado para el proceso contable del cliente, para que su equipo los contabilice